Combate à fraude, KYC, PLD e gestão de risco para instituições financeiras em um único lugar

Com uma combinação única de Machine Learning, Inteligência Artificial e outras tecnologias, a plataforma da idwall ajuda o seu banco a revolucionar os seus processos de backoffice, além de aumentar a segurança e atender às normas de compliance.

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Ferramentas para melhorar a experiência do usuário durante o processo de cadastro e manutenção de contas.

663%

os usuários com experiência de cadastro com notas 9 ou 10 estão muito mais propensos a seguir nas instituições financeiras

Mais do que mera formalidade, o processo de onboarding de um usuário é uma vantagem competitiva decisiva em um mercado cada vez mais concorrido e regulado.

Cultura do uso de
serviços financeiros digitais

75,8%

trocariam o banco
tradicional por um digital

77,6%

já usam algum
serviço financeiro digital

49%

esperam que o onboarding de uma conta digital seja concluído em até 4 horas

Fonte: Ranking de Onboarding Digital 2021 - idwall

Da abertura de conta até a maquininha

Oferecemos mais de 250 fontes de dados que permitem um alto nível de personalização em suas consultas e análises de riscos para Pessoa Física e Pessoa Jurídica. Crie mais segurança em todas as frentes do seu banco e instituição financeira com a idwall.

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Acreditamos que estar em conformidade com a regulamentação não deveria ser um problema

Cumpra as regras de KYC, PLD/AML e CFT. Nós podemos ajudar seu negócio a estar em compliance com as seguintes normas:

  • Lei PLD

    Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (Lei 9.613/98).
  • CIRCULAR 3.461

    Circular nº 3.461 do Banco Central. (procedimentos de prevenção e combate à lavagem de dinheiro)
  • RESOLUÇÃO 4.753

    Resolução nº 4.753 do Banco Central. (abertura, manutenção e encerramento de conta de depósitos)
  • RESOLUÇÃO 4.480

    Resolução nº 4.480 do Banco Central. (abertura e o encerramento de contas de depósitos por meio eletrônico)
  • RESOLUÇÃO 3.876

    Resolução nº 3.876 do Conselho Monetário Nacional. (Lista suja do Trabalho Escravo)
  • INSTRUÇÃO CVM 301

    Instrução CVM 301 de Prevenção à Lavagem de Dinheiro.
  • Instrução CVM 555

    Instrução CVM 555 de funcionamento dos fundos de investimento.
  • RESOLUÇÃO 96

    Resolução nº 96 do Banco Central e Ministério da Economia. (abertura, manutenção e encerramento de contas de pagamento)
  • CIRCULAR 3.432

    Circular nº 3.432 do Banco Central. (constituição e o funcionamento de grupos de consórcio)
  • Ferramentas

    Orquestrador de fluxos

    Gerencie as informações dos seus usuários, os fluxos de verificação e os processos de gestão de risco, compliance e validação de identidade em um só lugar. Com o orquestrador, é possível criar, atualizar e visualizar todos os dados do perfil dos seus usuários, bem como todo o histórico e fluxo de validações, documentos, fotos, entre outros.

    Saiba mais

    Background Check

    Faça pesquisas de dados sobre pessoas físicas, jurídicas e também de veículos, de forma ágil e prática, avaliando o risco de cada usuário e garantindo o compliance. Consulte automaticamente informações como antecedentes criminais, PEP e processos em mais de 250 fontes para agilizar o onboarding digital de clientes ou a homologação de parceiros, sem deixar de lado a segurança do seu negócio.

    Saiba mais

    Verificação Biométrica

    Conte com as melhores tecnologias do mercado para a verificação dos dados faciais dos seus usuários, diminuindo as fraudes por roubo de identidade durante o processo de onboarding, cadastro ou abertura de conta na sua startup. Com nossas ferramentas, fazemos a comparação da foto 3x4 do documento com uma selfie; realizamos prova de vida para verificar se o usuário tirou a foto em tempo real; e identificamos se os dados biométricos do usuário estão relacionados ao mesmo CPF.

    Saiba mais

    Verificação de documentos

    Faça a verificação das informações dos seus usuários e garanta a autenticidade dos documentos deles para evitar fraudes por identidade sintética. Com a extração de dados automática e a tipificação por meio de OCR, a averiguação da regularidade do documento com o Background Check, a verificação biométrica e a união das técnicas e tecnologias de documentoscopia, você tem todos os recursos à sua disposição para validar os documentos.

    Saiba mais

    SDK Onboarding

    Melhore a experiência durante a abertura de conta no seu banco, orientando os usuários a capturar as imagens corretamente. Com isso, é possível ter maior qualidade na captura das imagens enviadas para extração de dados e verificação biométrica, evitando reprovações e otimizando os fluxos de onboarding.

    Saiba mais

    Conte com um ambiente confiável com alto nível de segurança e privacidade

    Adeque-se às normas e regulações do Banco Central, protegendo os dados dos seus clientes sem colocar a segurança do seu negócio e a privacidade dos seus usuários em risco.

    Somos certificados com a ISO 27001 com as melhores práticas, processos e requisitos de segurança da informação.

    Saiba como levamos segurança e privacidade a sério
  • Security by Design: Todas as nossas soluções são desenvolvidas com o acompanhamento do time de segurança.

  • Conformidade com regulações Nossos servidores estão localizados em território brasileiro e em conformidade com as principais legislações e normas internacionais de privacidade de dados.

  • Criptografia de dados em repouso e em trânsito (TLS) Garantimos confidencialidade e segurança tanto no armazenamento quanto na transferência de dados.

  • Data loss prevention (DLP) Contamos com ferramentas para detectar e prevenir incidentes de vazamentos de dados em tempo real.

  • Gestão de acesso seguro à infraestrutura de nuvemTemos controle de acesso aos serviços de Cloud Saas/Iaas para conformidade com as melhores práticas de segurança na nuvem.

  • Protocolo de autorização de acesso OAuth2 Nossas aplicações são desenvolvidas utilizando o protocolo OAuth2 para maior segurança, confiança e privacidade dos dados.

  • Portfólio de ferramentas de segurança e proteção Nossa plataforma está protegida contra as principais ameaças de segurança e com firewall totalmente em conformidade com a OWASP.

  • Confiança é a junção de um atendimento presente e uma tecnologia estável

    Para criar confiança e crescer em conjunto com nossos parceiros, disponibilizamos: suporte personalizado para Enterprise, gestores de conta próximos, e APIs e Dashboard em operação total em 99,98% do tempo.

    Um modelo de negócio para
    instituições financeiras

    Com nosso time de especialistas, desenhamos um plano de ação completo para auxiliar os bancos e instituições financeiras a atingirem a excelência no onboarding e na validação de usuários.

  • Análise das alternativas para o seu fluxo de cadastro

  • Revisão dos fluxos existentes

  • Desenho do novo fluxo simplificado

  • Priorização de objetivos

  • Plano de implementação das melhorias e correções

  • Como podemos te ajudar?

    Conte os seus desafios e necessidades para gente. Nós vamos falar sobre como podemos contribuir para você atingir seus objetivos e estratégias. Fale com especialistas

    A referência do mercado

    Realizamos diversos estudos de mercado para entender como fornecer a melhor experiência para o usuário final. Registramos as telas de todos os players do mercado e fazemos pesquisas primárias com os usuários.
    A nossa equipe é formada por experts que ajudam instituições financeiras a tirar do papel seus projetos mais ambiciosos de transformação digital.

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